Cảnh báo về hoạt động kêu gọi đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp mang tên “Crowd1” trên địa bàn tỉnh Bắc Giang

      Trong khoảng thời gian 01 năm trở lại đây, hình thức đầu tư tài chính mang tên “Crowd1” xuất hiện tại Việt Nam và được lan truyền trên các trang mạng xã hội. Crowd1 được giới thiệu là hình thức đầu tư mang lại thu nhập cao, là sân chơi khởi nghiệp cho giới trẻ, chia sẻ đến 80% doanh thu của người tham gia. Bản chất của hình thức đầu tư này là huy động và sử dụng tiền của người tham gia sau trả cho người tham gia trước, một dạng đầu tư theo phương thức đa cấp. Thực tế, phương thức đầu tư Crowd1 hoàn toàn không rút được tiền mặt vì không có địa điểm hoặc hệ thống chi trả tiền cụ thể. Người tham gia muốn phát sinh lợi nhuận thì phải kêu gọi người khác tham gia để hệ thống ứng dụng điện tử của Crowd1 tự động chia thưởng theo công thức có sẵn. Khi đạt đủ số điểm thưởng có thể quy đổi ra tiền trên hệ thống, người tham gia có thể chuyển khoản nội bộ cho người tham gia mới và nhận tiền mặt trực tiếp từ người tham gia mới.
      Trên thực tế, “Crowd1” hiện chưa được cơ quan chức năng cấp phép hoạt động. Bên cạnh đó, vốn của người tham gia đầu tư Crowd1 không được ghi nhận trên bất kỳ tài liệu chính thức nào, mà chỉ được ghi nhận qua tài khoản điện tử hiển thị trên giao diện các trang đăng ký; hệ thống máy chủ đặt tại nước ngoài; chủ đầu tư không hiện diện tại Việt Nam, không có tư cách pháp nhân theo quy định của pháp luật Việt Nam. Hoạt động của phương thức đầu tư này tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với người tham gia và đã được cảnh báo trên các phương tiện thông tin đại chúng, cụ thể là:
      (1) Mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên mạng Internet, không có cơ quan quản lý nào tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp phát sinh các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống, người tham gia đầu tư không được bảo đảm.
      (2) Người tham gia nộp tiền vào hệ thống là tiền thật, trong khi lợi ích hoặc hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử; những loại tiền ảo hay ví điện tử này chưa được cơ quan quản lý Nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.
      (3) Người tham gia đầu tư có nguy cơ bị lộ bí mật thông tin cá nhân hoặc khi người tham gia đầu tư nộp đủ tiền, hệ thống đầu tư có thể sẽ dừng hoạt động và người tham gia sẽ mất số tiền đã đầu tư.

Địa điểm được cho là nơi hoạt động của nhóm người kêu gọi đầu tư theo
mô hình đa cấp “Crowd1” trên địa bàn huyện Lục Ngạn, tỉnh Bắc Giang

      Theo quy định Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác). Do vậy, người dân cần nâng cao nhận thức, chủ động tham khảo các cơ quan chức năng trước khi tham gia vào các loại hình đầu tư tài chính; chỉ tham gia vào các loại hình đầu tư đã được cơ quan quản lý Nhà nước cấp phép; không nên tham gia vào “Crowd1” và các hình thức đầu tư theo phương thức đa cấp khác chưa được cấp phép. Mọi người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, tìm hiểu kỹ các thông tin trước khi quyết định tham gia các loại hình đầu tư tài chính;đồng thời tuyên truyền, vận động gia đình và người thân nâng cao ý thức cảnh giác, tránh bị lôi kéo tham gia vào các hình thức kêu gọi đầu tư bất hợp pháp; chủ động phản ánh thông tin với cơ quan Công an hoặc chính quyền địa phương khi phát hiện dấu hiệu bị lôi kéo tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp./.

Đội ANGT-XD, Phòng An ninh kinh tế